Fatti

Parti: UIB Servizi SA, UIB Gestioni Patrimoniali SA, United Investment Bank Ltd, Intersmi Gestao e Investimentos Lda contro Commissione federale delle banche (CFB).

Tribunale: Tribunale federale svizzero, II. sezione di diritto pubblico.

Data: 15 luglio 2004.

Fatto principale: La CFB ha vietato alle società UIB Servizi SA e UIB Gestioni Patrimoniali SA di svolgere attività rilevanti in materia di diritto del mercato finanziario e ha ordinato l'iscrizione nel registro di commercio delle filiali della United Investment Bank Ltd e della Intersmi Gestao e Investimentos Lda nonché la loro liquidazione. Le ricorrenti hanno contestato l'obbligo di licenza delle loro attività e si sono opposte alle misure della CFB.

Temi rilevanti: Obbligo di licenza per le attività di backoffice, nomina di un osservatore, garanzie procedurali minime, applicazione territoriale della LRD, pubblicazione della decisione finale, divieto professionale, controllo dei costi, accesso agli atti, violazione del diritto di essere sentiti.

Legge

La Commissione federale delle banche (CFB) è competente a vigilare sull'osservanza delle norme in materia bancaria e del mercato finanziario e a adottare le misure necessarie. Può nominare un osservatore se esistono indizi concreti di un'attività soggetta a licenza e il caso può essere chiarito definitivamente solo attraverso un controllo sul posto. La nomina di un osservatore non è subordinata alla constatazione di una violazione specifica della legge, ma basta l'esistenza di indizi oggettivi.

Nel caso in questione, la CFB ha nominato un osservatore a ragione, poiché esistevano indizi sufficientemente concreti di un'attività soggetta a licenza da parte di UIB Servizi SA e UIB Gestioni Patrimoniali SA. La nomina dell'osservatore era proporzionata e conforme ai principi costituzionali e di diritto amministrativo. Le ricorrenti hanno avuto la possibilità di esprimersi sulle misure della CFB e di presentare le loro osservazioni nel procedimento.

La CFB ha correttamente accertato che UIB Servizi SA e UIB Gestioni Patrimoniali SA hanno svolto in Svizzera attività di backoffice soggette a licenza per conto della United Investment Bank Ltd e della Intersmi Gestao e Investimentos Lda. Queste attività andavano oltre mere…